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随行付:强化风控安全 坚守合规红线

作者:随行付 发布时间:2021年06月10日 来源:随行付官网


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第三方支付本质上是一种资金托管代付的中介,其存在是为了解决消费者与商家之间的信任难题,使交易双方能够安心地通过第三方平台进行交易,因此“第三方”存在的基础必须将合规经营与风险控制放在首位。2016年,央行为强化对金融及非金机构的监管,出台了多个法规办法,对第三方支付的业务合规性及风险控制能力都提出了诸多要求,以加强支付机构对自身业务的管理能力。

国内领先的第三方支付机构随行付(VBILL)一直将风控安全及合规经营视作企业发展的生命线。如在为商户开通办理POS机业务时,严格落实商户实名制——严格审核商户的营业执照、法定代表人或负责人的身份证、结算人银行卡、结算人身份证等相关证件。所有商户签约时均须向随行付递交包括组织营业执照、组织机构代码在内的多项审核材料,由随行付风控及合规专家(近80人的风控团队)根据商户资质信用审核的标准流程,对签约商户所提交的信息进行验证。此外,对不同行业商户的最少注册年限、最低注册资本、月交易笔数、月交易金额、月交易频次都予以相关要求规定及核实,最大程度地保证商户信息的真实性、合规性,为规避日后潜在的金融风险而夯实基础。

随行付在不断完善内部审单机制、风控体系的同时,还积极进行行业安全知识的宣传。10月是随行付金融知识普及月,在这一个月里,随行付通过走入社区、走进商圈,走上街头的方式,积极响应央行号召,开展金融知识宣传活动,为普及金融知识,提升金融素养,共建和谐金融而行动。此外恰逢《中华人民共和国反洗钱法》颁布十周年,随行付将今年11月列入自身风控工作的反洗钱专项宣传月,积极宣传反洗钱知识,提高群众的反洗钱意识,帮助群众提升财产安全意识,将反洗钱宣讲与大众教育度相结合,从全民反洗钱的意识及行动上促进支付大环境的良性发展。

基于随行付在安全、合规方面的不懈努力,目前已赢得了包括万达广场、万豪酒店、家乐福、中国黄金、老凤祥(47.00+3.75%,买入)、格林豪泰、五粮液(54.23+3.95%,买入)、七匹狼(9.67-0.92%,买入)等各行业广大商户的信任,为其提供专属的支付结算通道及服务。目前,随行付支付服务的商家已超过200万,并长期与多家金融机构达成战略合作关系。未来,随行付将在安全与合规经营上持续发力,助力更多行业的支付体验提升,促进支付行业的健康发展。

随行付在不断完善内部审单机制、风控体系的同时,还积极进行行业安全知识的宣传。10月是随行付金融知识普及月,在这一个月里,随行付通过走入社区、走进商圈,走上街头的方式,积极响应央行号召,开展金融知识宣传活动,为普及金融知识,提升金融素养,共建和谐金融而行动。此外恰逢《中华人民共和国反洗钱法》颁布十周年,随行付将今年11月列入自身风控工作的反洗钱专项宣传月,积极宣传反洗钱知识,提高群众的反洗钱意识,帮助群众提升财产安全意识,将反洗钱宣讲与大众教育度相结合,从全民反洗钱的意识及行动上促进支付大环境的良性发展。

基于随行付在安全、合规方面的不懈努力,目前已赢得了包括万达广场、万豪酒店、家乐福、中国黄金、老凤祥(47.00+3.75%,买入)、格林豪泰、五粮液(54.23+3.95%,买入)、七匹狼(9.67-0.92%,买入)等各行业广大商户的信任,为其提供专属的支付结算通道及服务。目前,随行付支付服务的商家已超过200万,并长期与多家金融机构达成战略合作关系。未来,随行付将在安全与合规经营上持续发力,助力更多行业的支付体验提升,促进支付行业的健康发展。


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